Europese banken bereiden zich voor op een recorduitkering van bijna 123 miljard euro aan aandeelhouders over het boekjaar 2024. Dit bedrag, dat bestaat uit hogere dividenden en aandeleninkoopprogramma’s, weerspiegelt een herstel na jaren van tegenvallers en beperkingen in de sector. Volgens een analyse van UBS, aangehaald door de Financial Times, zullen de grootste beursgenoteerde Europese en Britse banken gezamenlijk 74,4 miljard euro aan dividenden uitkeren en 49 miljard euro besteden aan het inkopen van aandelen.

Wat betekent dit voor CFO’s van Nederlandse bedrijven?

Deze ontwikkeling is niet alleen relevant voor aandeelhouders van banken, maar ook voor CFO’s van Nederlandse bedrijven. Het verhoogde dividendniveau biedt kansen voor bedrijven die afhankelijk zijn van financiering, investeringen, of strategische samenwerking met banken. CFO’s kunnen hiervan leren hoe sterk kapitaalmanagement en aandeelhouderswaarde in het huidige economische klimaat steeds belangrijker worden. Trends in de bankensector zijn direct relevant voor CFO’s die strategisch risicomanagement toepassen en financiële kansen willen benutten.

Ontvang elke week het laatste CFO-nieuws in je mailbox

Wil jij elke vrijdag de beste interviews, exclusief nieuws uit de CFO Community en waardevolle inzichten rechtstreeks in je mailbox? Schrijf je vandaag nog in voor de gratis CFO.nl nieuwsbrief en mis niets meer.

Ja, ik meld me aan

Historisch hoog dividendniveau

De dividenden die worden uitgekeerd, liggen aanzienlijk hoger dan het niveau van vóór de financiële crisis in 2008. Dit is deels een reactie op de gemiste uitkeringen tijdens de coronapandemie, toen toezichthouders in 2020 beperkende maatregelen oplegden. Het herstel in winstgevendheid en de toegenomen beurswaarde zorgen ervoor dat banken nu weer vertrouwen uitstralen naar investeerders.

Voor Nederlandse CFO’s in sectoren zoals vastgoed, technologie of duurzame energie betekent dit dat financiële partners sterker uit de crisis komen en mogelijk meer ruimte hebben voor nieuwe zakelijke kansen.

Uitdagingen voor Europese banken

Hoewel Europese banken optimistisch zijn, blijven er zorgen over hun concurrentiepositie. Met name Amerikaanse banken, die onder minder strenge regelgeving opereren, zouden een voorsprong kunnen hebben op de Europese markt. Andrea Orcel, CEO van UniCredit, benadrukte dit tijdens het World Economic Forum in Davos. CFO’s moeten zich hiervan bewust zijn bij het kiezen van financiële partners en risicoanalyses maken voor toekomstige samenwerking met internationale banken.

Belangrijke inzichten voor Nederlandse CFO’s

1. Strategische samenwerkingen: Banken met verhoogde dividenden hebben bewezen financieel sterk te zijn. Overweeg partnerschappen met banken die deze trends volgen.
2. Reguleringsverschillen: Houd rekening met het voordeel dat Amerikaanse banken kunnen hebben door minder strikte regelgeving. Dit kan concurrentie op de Europese markt beïnvloeden.
3. Herstel na de pandemie: Het herstel van banken laat zien dat andere sectoren mogelijk ook klaar zijn voor een dividendherstel of een verhoogd investeringsniveau.

Lees ook op CFO.nl: Olivier Labe (CFO van BNG Bank): “Banken zijn in Europa nog nooit zo gekapitaliseerd, liquide én rendabel geweest als nu.”